"FICO" kredito vertinimo sistemos bendrovė žiūri į tai, kaip rinkti informaciją iš bitino keitimo, kaip naujo kovos su pinigų plovimu susijusio produkto dalį, rodo nauji viešieji dokumentai.

FICO patentų paraiškoje, paskelbtoje rugsėjo 21 d., Išsamiai aprašoma programuojamoji sistema potencialiai neteisėtų sandorių aptikimui ir jų žymėjimui būsimoje peržiūroje. Tada ši informacija bus naudojama "grėsmės balai", kuriuos banko kovos su pinigų plovimu specialistai turi panaudoti, parengimą pagal pateiktą paraišką.

Į dokumentą įtrauktas aprašymas, kaip sistema galėtų būti naudojama informacijai iš bitino keitimo stebėti, kaip dalį vertinimo modelio.

Tekste teigiama:

"Kadangi atsirandančios mokėjimo sistemos, pvz., Judriosios ir kriptokurencijos, gali turėti ribotą sąveiką su tradicinėmis finansų institucijomis, yra daugiau ribotų galimybių aptikti pinigų plovimą, kuris juos apima. integruojanti informaciją iš įvairių šaltinių, įskaitant: ... a) subjektus, susijusius su teisiniais ir neteisėtais bitino keitimo duomenimis [ir] b) su judriojo ryšio mokėjimo ir perlaidų tinklais susijusioms įmonėms. "

FICO toliau teigia, kad" svarbu rinkti ir centralizuoti informaciją apie teisinius mainus ir administratorių (kalnakasių ir kt.) ", nurodant, kad ši sistema galėtų būti taikoma ir kitoms bitino ekosistemos vietoms, be keitimo operatorių.

Dar manydama, kad tokia informacija gali būti surenkama slaptai, pateikiama papildoma informacija: "Turėdami informaciją apie teisėtus bitino operatorius, AML grėsmės balas gali sužinoti savo elgesį ir aptikti jų elgesio pokyčius, kurie gali parodyti naują neteisėtą naudojimą (be aiškių žinių apie operatorius). "

Kredito balas vaizdas per" Shutterstock "