Pamirškite kainų nepastovumą ir įsilaužėlių išpuolius. Didžiausia grėsmė Bitcoin ateičiai - bent jau Jungtinėse Amerikos Valstijose - gali būti mažai žinomas Finansinių nusikaltimų prevencijos tinklas (FinCEN).

"Writing in American Banker", "Ecoins" tyrėjas ir "Bitcoin" fondo valdybos narys Jon Matonis aprašo, kaip mažiausiai trys JAV biržos, kuriose prekiaujama bitine, uždarytos dėl neseniai paskelbtų "FinCEN" rekomendacijų.

Remdamasis "The Daily Bitcoin" podcast'u, Matonis cituoja "Bradley Jansen", buvęs Ron Paulo padėjėjas ir Finansų privatumo ir žmogaus teisių centro direktorius, sakydamas: "Jie buvo vienintelis didžiausias valiutos Konkurencija. "

" Podcast "Jansen teigia, kad FinCEN gairės buvo išleistos kaip būdas nustatyti būsimų baudžiamųjų persekiojimų, susijusių su bitinu, etapą.

Išleistas praėjusį mėnesį FinCEN rekomendacijose reikalaujama, kad tarpininkai, kurie tvarko virtualią valiutą, registruotų kaip pinigų paslaugų įmonės ir laikytųsi Banko paslapčių įstatymo (BSA) ataskaitų teikimo ir apskaitos taisyklių, įskaitant "know-your-customer" (KYC) ir kovos su pinigų plovimu (AML) reikalavimai. Bitino keitimai taip pat gali būti laikomi pinigų siuntėjais ir jiems turi būti taikomi papildomi teisės aktai pagal valstybės teisę.

"Ši sistema nepaprastai išplėtė" FinCEN "ir" BSA "pasiekiamumą, ir daugelis, jei net ne dauguma bitcoino bendruomenės narių, būtų neįgyvendinti", - parašė Patrick Murck, generalinis advokatas "Bitcoin Foundation". Negalima tikėtis, kad asmeniui ar mikroįmoniui bus sukurta tvirta AML / KYC programa, kai jie parduoda 1 arba 100 bitinei keitimu arba asmeniškai. "

Savo komentare Matonis pažymi, kad kovo 20 d. Tik du dienų po to, kai buvo išleistos rekomendacijos, bitino keitimas "Bitme". com sustabdytas operacijas. Balandžio pradžioje "BTC Buy" teigė, kad "FinCEN" paskelbto "teisinio neapibrėžtumo" metu buvo sustabdyta prekyba.

"Bitfloor" buvo naujausias "Bitcoin" mainai, kurie buvo uždaryti po banko sąskaitos uždarymo. Tai netiesioginis "FinCEN" taisyklių rezultatas, teigia "Bitfloor" savininkas Romanas Shtylmanas.

"Mažmeniniai bankai yra rizikingi ir orientuojasi į skirtingą klientų grupę nei paprastai reikalaujama iš biržos", - kalbėjo "Shtylman" "PaymentsSource". "Taip atsitiks su bet kokiu verslu, kurio bankas nusprendė, nebuvo jo mažmeninės prekybos strategijos dalis" o ne verta rizikos. "