Finansinių nusikaltimų vykdymo tinklas (FinCEN) iki šiol yra vienas iš aktyviausių ir labiau prieštaringų JAV federalinių agentūrų, skirtas spręsti bitino ekosistemos problemą, tai padarė keletas paskelbtų sprendimų, kuriais siekiama suteikti pramonei aiškumą.

Įkurta 1990 m., JAV agentūra yra atsakinga už informacijos apie finansinius sandorius, kurie gali būti naudojami pinigų plovimui, teroristų finansavimui ir finansiniams nusikaltimams, rinkti. "FinCEN" pirmą kartą atkreipė dėmesį į kylančias virtualiosioms valiutoms 2008 m. Ir tuo pačiu metu gyrė už dalyvavimą bitkuinų ekosistemoje, tuo tarpu susidūrė su kritika iš tų, kurie sako, kad pastangos kartais slepia inovacijas.

Naujame interviu su "CoinDesk" "FinCEN" direktorius Jennifer Shasky Calvery pasipriešino šiam pasakojimui, pakartodamas, kad nors jos agentūra pirmiausia siekia apsaugoti vietines įmones ir piliečius, "FinCEN" ir toliau yra įsipareigojusi sumažinti bituminių ir skaitmeninių rinkų pradžios naštą kurie deda visas pastangas laikytis reguliavimo.

Calvery pasakė CoinDesk:

"Mes nesiimame produkto ir nusižeminame produktą, mes naikiname blogus aktorius ir sužinome, ką jie daro su savo pinigais".

Be to, Calvery pasakė, kad FinCEN apskritai siekia gauti vidaus bitine ekosistemos paramą, todėl pramonei turėtų būti siekiama parodyti, kaip ši technologija gali būti pagalba teisėsaugos institucijoms ir organizacijoms, tokioms kaip "FinCEN":

"Norėčiau pabandyti iššūkis pačiai pramonei. [...] Mes prašome jūsų galvoti apie tai kovos su pinigų plovimu (AML) požiūriu, ką galėtumėte sukurti [į technologiją]? Aš norėčiau užginčyti jūsų skaitytojus mąstyti apie tai iš mūsų perspektyvos ir pamatyti, ar jie negali sugalvoti kai kurių idėjų. "

Pastabos yra plataus masto interviu su" CoinDesk ", kuriame Calvery aptarė naujoves skaitmeninės valiutos srityje, Niujorko" BitLicense "pasiūlymą, dalis. ir ką "FinCEN" tikisi iš "bitcoin" įmonių tarnauti JAV visuomenei.

Bitcoin pasisako už nusikaltimus

Per visą pokalbį Calvery siekė išsiaiškinti savo įsitikinimą, kad bitino kaip technologija nėra labiau linkusi nusikalstamai piktnaudžiauti nei kitomis finansinėmis paslaugomis.

Greičiau, Calvery sakė, kad bitcoino, kaip naujos finansų ekosistema, statusas padarė jį blogų veikėjų tikslu.

Ji teigė, kad "FinCEN" mano, kad "bitino" bendruomenė imasi priemonių kovai su technologijos naudojimu tamsiose rinkose ir neteisėtai prekybai, tačiau kai kurios verslas aktyviai sunkina jos agentūrą. Tačiau apskritai jos tonas buvo be abejo minkštesnis nei pokalbiuose, vykusiuose šiais metais, kai "Silk Road" ir su juo susijusios teisėsaugos bylos dominavo antraštėse.

Calvery pasakė:

"Jūs matote, kaip pramonės atstovai reaguoja ir bando įdiegti kontrolę. Taigi, jūs pastebite, kad pramonė atsiranda dėl kai kurių šių dalykų, tačiau tuo pat metu jūs taip pat matote įmones, "

" Calvery "nurodė, kad" FinCEN "šiuo metu tiria žiedinius parašus, kriptografinį parašą, kuriame veiksmas priskiriamas tik grupei, ir" tumbleriai "- tai maišymo paslaugos tipas, skirtas paslėpti operacijų kilmės vietą.

Neoficialūs "Bitcoin" prekiautojai radarais

Pagal JAV vyriausiojo AML reguliatoriaus mandatą, Calvery teigė, kad visi "Bitcoin" ekosistemos nariai, kuriems taikoma FinCEN rekomendacija, turėtų vadovautis jos nurodymais.

"Ypatingas susirūpinimas, sako Calvery, yra neoficialūs bitcoino pardavėjai, kurie galvoja, kad jie gali veikti ne agentūros priežiūrą.

"Aš girdžiu ataskaitas, kad yra žmonių, kurie sako, kad jie laukia ir mato, ar yra kokių nors reikalavimų vykdymo užtikrinimas, prieš juos priimant pernelyg rimtai, tai yra gaila. Turiu girdėti, kad žmonės nori matyti, kad žmonės negerai , ir imtis veiksmų, kol jie nori laikytis, tačiau mes norime tai padaryti, jei mums reikia ", - sakė ji.

Kalbant apie tai, kiek daugybė bitino įmonių gali vadovautis, Calvery sakė, kad ji gali tik spekuliuoti, nes pinigų paslaugų įmonėms nereikia registruotis kaip bitino verslas:

"Kartais galite pasakyti iš vardas ar mes žinome, kas tai yra, o kiti kartai tai nėra aišku, todėl negaliu suteikti jums tobulos statistikos apie tai, kiek registruojate. "

Tačiau Calvery siekė apibūdinti savo agentūrą kaip tokią, kuri gali būti susijusi su "Bitcoin" verslą ir sakė, kad ją skatino "bitcoin" naujokai, kurie samdo patyrusius AML atitikties specialistus.

Tiems, kurie neturi tokio patyrusio personalo, Calvery sakė, kad FinCEN išteklių centras gali atsakyti per 24 valandas. Ji nurodo konkretesnius klausimus ir gaus raštiškus atsakymus, kurie bus paskelbti FinCEN tinklalapyje.

Vienas skiltelės pyragas

Calvery taip pat pakomentavo, kaip FinCEN pritaiko platesnę JAV reguliavimo organizacijų sistemą, įspėja, kad agentūra yra tik viena "pyrago riekė", apimanti agentūras, skirtas kapitalo rinkoms, vartotojų apsaugą ir saugumas ir patikimumas.

Calvery pasiūlė, kad nors FinCEN buvo pirmasis modelis, kitos agentūros dabar pradeda vertinti, kaip biktinas ir skaitmeninė valiuta patenka į jų mandatus, sakydami:

"Mes neturime tokių pyragų gabalėlių. Žinoma, mes norėtume ieškoti visų kitų agentūrų, atsakingų už tokius susirūpinimą keliančius rūpesčius, kad jie sutelktų į juos, ir manau, kad mes matome, kad jie auga. "

Savo ruožtu Calvery nurodė, kad "FinCEN" bando sukurti nuoseklią sistemą visoje finansų ekosistemoje, kuri apima viską nuo grynųjų pinigų iki kreditinių kortelių iki bitino.

"Manau, mes esame agnostikai, kalbėdami apie tai, kaip mes galvojame apie bet kokią pramonę ar produktą."Mes, kiekviena pramonė ir produktas, per kurį vertingi srautai suteikia galimybę nusikaltėliams ir blogiems veikėjams pasinaudoti šia galimybe", - pridūrė K. Calvery.

"BitLicense" nėra specifinė technologija

Calvery taip pat pasidarė svarstė diskusijas aplink Niujorko "BitLicense" pasiūlymas, teigdamas, kad ji netiki, kad tai yra specifinė technologija, kaip tvirtino kai kurie šioje pramonės šakoje.

"Kai peržiūrėjau tai, aš supratau daug koncepcijų, kurias jau buvo susipažinęs iš Niujorko ir kitose vietose ", - sakė Calvery.

Nors ji gyrė Ben Lawsky už vaidmenį projektui, Calvery nurodė savo įsitikinimą, kad Niujorko reguliuotojui, kaip ir savo organizacijai, taip pat reikia kitų federalinių agentūrų paramos.

Calvery sakė CoinDesk:

"Aš norėčiau pasakyti, kad mes tiesiog užsiimame AML ir kad yra visi šie kiti aspektai - ar tai yra saugumas ir patikimumas, ar vartotojų apsauga, į kurią reikia galvoti. Ben Lawsky, iš kurio jis sėdi, yra tas, kuris turi galvoti apie kelis iš šių kitų dalykų. "

Pinigai panašūs valdikliui ant stalo

Apskritai, Calvery pasiūlė, kad" FinCEN "mano, kad gali tekti ją keisti Tai, kad ši technologija turėtų būti plačiau taikoma, buvo pirmasis būdas pasiūlyti tokią pačią idėją agentūrai JAV Senato praeitų metų lapkričio mėn. bitino kabinetuose.

Vis dėlto jos komentarai rodo, kad šis scenarijus vis dar gali būti toli

Calvery pasakė:

"Mes galbūt turėsime pradėti galvoti apie kitą požiūrį, ar tai yra daugiau pinigų panašūs artimiausiu metu, ar kažkas kito, bet tai tikrai kažkas, su kuo mes stengiamės išlaikyti akis ir stengiamės to įveikti. "

Skaityk Calvery pilną interviu su" CoinDesk ".

Vaizdai per FinCEN," Shutterstock "