UPDATE 6 gegužės 1: 30 UTC: "Ripple Labs" oficialus atsakymas į FinCEN susitarimą buvo pridėtas žemiau.


Finansinių nusikaltimų prevencijos tinklas (FinCEN) nubaustas "Ripple Labs" ir jos dukterinę įmonę "XRP II" už 700 000 litų už "Banko slaptumo įstatymo (BSA)" tyčinius pažeidimus.

Remiantis gegužės 5 d. JAV reguliavimo tarnybos spaudos pranešimu, "Ripple Labs" nepradėjo "FinCEN" kaip pinigų paslaugų verslo (MSB), prieš parduodant "XRP" - skaitmeninį raktą, naudojamą mokėjimams apmokėti "Ripple" tinkle. Be to, sakoma, kad bendrovė nesugebėjo įgyvendinti tinkamų kovos su pinigų plovimu procedūrų kartu su savo atsakomybe kaip MSB.

Panašu, kad jos dukterinė įmonė XRP II neteisėtai veikė kaip MSB, neturėdama veiksmingos AML programos, nepranešdama apie "kelis" sandorius, kurie, kaip teigiama, yra įtartini.

Atrodo, kad nuo 2013 m. Iki 2014 m. Pradžios dauguma abiejų bendrovių padarytų pažeidimų, remiantis išsamesne išleidimo papildymo dalimi.

Pažymėtina, kad susitarimas tarp "Ripple Labs", jo dukterinės įmonės ir "FinCEN" taip pat įvyko tuo pat metu, kai buvo susitarta tarp bendrovių ir JAV prokuratūros Šiauriniame Kalifornijos rajone. Vidaus pajamų tarnybos nusikaltimų tyrimo skyrius taip pat prisidėjo prie tyrimo.

"Ripple" ir "XRP II" sutiko sumokėti 450 000 JAV dolerių ir įvykdyti "galimus kaltinimus", susijusius su šiuo tyrimu, kai šie pinigai buvo įskaityti į "FinCEN" paskirtą baudą.

FinCEN direktorius Jennifer Shasky Calvery sakė pareiškime kad šis įvykis turėtų būti priminimas visoms JAV bendrovėms, kurios palengvina keitimąsi skaitmeninėmis valiutomis:

"Inovacijos yra pagirtinos, bet tik tol, kol nepagrįstai nepadės mūsų finansinė sistema patekti į pažangius technologinius nusikaltėlius, kurie nori piktnaudžiauti naujausiais ir "labiausiai sudėtingi gaminiai".

"Ripple Labs" ir "XRP II" susitarė dėl daugelio sąlygų, kad galėtų atsiskaityti su "FinCEN" ir JAV prokuratūra, įskaitant "patobulintas taisomąsias priemones", skirtas stiprinti savo stebėsenos programas.

atsiskaitymai diktuoja, kad "tam tikri patobulinimai", susiję su "Ripple Protocol", turi būti "tinkamai stebėti visus būsimus sandorius".

Bendrovė taip pat sutiko atlikti du kartus per metus atliekamus atitikties auditą iki 2020 m.

"Ripple" atsako

Pasiekus pastabas, įmonės atstovas siekė suformuluoti sprendimą kaip vieną, kuris pademonstravo sunkumus, kurie gali būti susiję su įmonės kūrimu naujoje srityje.

"" Ripple Labs "buvo viena iš pirmųjų, aktyviai kuriančių atitikties ir rizikos programas", - sakė "Monopolio" žurnalo "Ripple Labs" atstovas "CoinDesk"."Mes nuosekliai laikomės mūsų teiginio apie tinkamą ir sveiką" Ripple "ekosistemą."

Toliau pabrėžė, kad "Ripple Labs" netiki, kad ji "sąmoningai užsiima" nusikalstama veikla, pridurdama, kad bendrovė nebuvo persekiojama už bet kuriuos savo veiksmus.

Ilgas pridedamas:

"Ripple" - tai infrastruktūros technologija, skirta bankams kurti suderinamus mokėjimo tinklus. Šiandien paskelbta atsiskaitymai nekliudo mūsų sugebėti įvykdyti šių bankų integraciją. "

Vyriausybės bendradarbiavimas

Atsiskaitymų dokumentai pateikiami Teisingumo departamentas (DOJ) išsamiai išdėstė svarstymus, padarytus per atsiskaitymo procesą su "Ripple Labs", ir veiksnius, dėl kurių jis atsisakė baudžiamųjų kaltinimų.

Tarp federalinių teismų nurodytų veiksnių agentūra vadino "Ripple" "plačiu bendradarbiavimu" su vyriausybe, savo įsipareigojimą stiprinti vidaus kontrolę ir pažadą, kad ji ir toliau bendradarbiaus ateityje rūpimus klausimus.

Be to, bendrovė sutiko taikyti tam tikras priemones trejų metų kadencijai, įskaitant tai, kad ji atskleistų "bet kokius dokumentus, įrašus ar kitus materialius įrodymus", susijusius su BSA pažeidimais; paskirti darbuotojus pateikti vyriausybei reikalaujamas medžiagas; ir užtikrinti, kad vyriausybė turėtų prieigą prie dabartinių vadovų ir, kiek įmanoma, buvusių bendrovės direktorių.

Jei Ripple Labs būtų rastas pažeidžiant susitarimą, jam bus suteikta 30 dienų, kad būtų galima atsakyti į Teismui taikomus kaltinimus, kol bus imtasi veiksmų.

Papildomi klausimai

"Ripple Labs" dukterinė įmonė "XRP II" dalyvauja daugiausia dėl to, kad ji naudojama kaip mechanizmas, leidžiantis bendrovei "XRP" parduoti "įvairioms trečiosioms šalims didmeniniu būdu". Bendrovė įsipareigojo parduoti XRP prieš registruodamiesi kaip MSB, kuris įvyko 2013 m. Rugsėjo 4 d.

Bendrovė taip pat nesugebėjo parengti ir įgyvendinti rašytinės AML politikos iki tų pačių metų rugsėjo 26 d., O veikė be atitikties pareigūno iki "2014 m. sausio mėn. pabaigos". Remiantis "FinCEN" duomenimis, "XRP II" turėjo "nepakankamą vidaus kontrolę", kad užtikrintų BSA atitiktį ir iki 2014 m. Kovo mėn. Nesiėmė AML rizikos vertinimo.

Dokumentuose teigiama, kad "Ripple Labs" žinojo apie federalinį pažeidimų laikymosi pažeidimų tyrimą kuriame XRP II buvo neatitikimas.

"XRP II nevykdė mokymų savo AML programoje, praėjus beveik metams po to, kai pradėjo prekiauti virtualia valiuta, o tuo metu" Ripple Labs "žinojo apie federalinį baudžiamąjį tyrimą", - sakoma dokumente, nurodantis, kad bendrovė per tą patį laikotarpį neatliko nepriklausomos AML programos peržiūros.

FinCEN dokumente aprašyti trys sandoriai, parodantys, kaip XRP II nepateikė įtartinų veiklos ataskaitų (SAR), nors tai reikalaujama.

Labiausiai pastebimas trijų sandorių įvyko rugsėjo 30 d., Kai bendrovė pardavė $ 250 000 XRP elektroniniu paštu į "Ripple Labs" investuotoją Roger Ver, nereikalaujant, kad būtų užpildyta "know-your-customer" forma.

Sakoma, kad XRP II nepateikė dviejų papildomų ataskaitų, skirtų bandymams atlikti XRP pirkimus 2013 m. Lapkričio mėn. Ir 2014 m. Sausio mėn. Abiem atvejais XRP II iš tikrųjų nevykdė sandorio, tačiau taip pat nepateikė SAR.

Oficialus susitarimas dėl susitarimo galima rasti žemiau:

Atsiskaitymų susitarimas