Finansinių nusikaltimų vykdymo tinklas (FinCEN) išleido naujas gaires dėl laisvųjų nuožiūra skirtų bitino keitimų ir mokėjimo procesų, nusprendęs, kad šios bendrovės gali būti laikomos pinigų paslaugų įmonėmis pagal JAV įstatymus.

Atsakydamas į 2013 m. Pabaigoje pateiktus dvynius laiškus, vyriausiasis JAV pinigų plovimo ir teroristų finansavimo reguliavimo institucija paaiškino, kad bitino keitimai gali būti pinigais siųstuvai, net jei jie tik atitinka jų platformos pirkėjus ir pardavėjus. Be to, raidės rodo, kad tai tiesa, net jei biržos elgiasi labiau kaip tradiciniai vertybinių popierių ar biržos prekių, kur pinigai tarp bendrovės ir kitos sandorio šalies nėra perduodami.

Nors pirmasis iš šių dienų išleidimų galėjo tikėtis tų, kurie praleido erdvę, galbūt labiau stebina naujienos, kad tokios gairės galėtų būti taikomos ir bitkintų perdirbėjams, ir mainams.

Nustatyta, kad tokios didžiosios bendrovės, kaip "BitPay", anksčiau nurodė, kad jų paslaugoms netaikomos "FinCEN" rekomendacijos, nes jos palengvina pirkimus tarp vartotojų ir prekybininkų, tik priima ir perduoda lėšas, būtinas parduoti.

Vis dėlto advokatas Pillsbury Winthrop Shaw Pittmanas Marco Santori pranešė "CoinDesk", kad "FinCEN" naujausiose rekomendacijose nurodoma, kad išimtis taikoma tik tais atvejais, kai abi sandorio šalys yra Banko įslaptintos informacijos įstatymo (BSA) reguliuojamos institucijos, kaip tai daroma ir kredito kortelių procesoriuose , kuris perveda lėšas tarp klientų ir prekybos bankų.

Santori paaiškino:

"Ką dauguma mokėjimo procesorių daro šiandien, tiesiog priimti tautos bitino, iš kur tai gali būti tie bitcoinai, galbūt jų pačių piniginės programinė įranga [...] ir priimti šias monetas ir siųsti juos prekybininkui, naudojant bet kokius Programinė įranga, kuria jie gali veikti. Tai reiškia, kad jei esate prekybininkų mokėjimų tvarkytuvė, o jūs darote tai, kad jums netaikomos taisyklės, iš tiesų esate pinigų paslaugų įmonė. "

Nerimas keliantis vystymasis

Andrew Ittleman, advokatas "Fuerst Ittleman" David & Joseph, PL toliau pabrėžė sprendimų reikšmę, teigdamas, kad jie galbūt kelia nerimą ženklą, kaip agentūra gali vertinti visą pramonę.

"Remdamasis mano skaitymu šiais dokumentais, aš nesu įsitikinęs, ar yra [MSB] apibrėžimo ribos apribojimas", - sakė jis. "Man atrodo, kad pagal" FinCEN "bet kuri bendrovė, su bitcoinu yra piniginis siųstuvas ir aš nežinau, ar galėjau pasakyti, kad anksčiau aš perskaičiau mokėjimo procesoriaus užrašą. "

Dviejuose laiškuose FinCEN politikos skyriaus padalinio direktorius Jamal El-Hindi apibūdina vyriausybės argumentus kodėl neįvardytos įmonės patenka į pinigų siųstuvo apibrėžimą.Dėl to JAV kompanijoms, kurios palengvina tokius bituminių operacijų sandorius, gali būti reikalaujama laikytis papildomų ataskaitų teikimo ir atitikties standartų.

"FinCEN" pranešė "CoinDesk", kad sprendimas turi būti oficiali nuomonė nagrinėjamoms bendrovėms ir kad ji gali būti taikoma ne plačiau.

"Mes skatiname įmones tiesiogiai užduoti klausimus, jei jie yra neaiškūs dėl savo statuso kaip pinigų siųstuvai ir nusprendžia, ar jiems reikia užsiregistruoti" FinCEN ", sakė spaudos atstovas." Atsižvelgiant į konkrečius faktus ir aplinkybes, aprašytas mums, Mes siūlome oficialią nuomonę. Šie nutarimai nėra skirti signalizuoti tendencijas arba būti aiškinami kaip plačiai paskelbti pramonei. "

" CoinDesk "išsiuntė narius iš pramonės bituminių perdirbimo paslaugų sektoriaus, norėdamas išsamiau komentuoti.

Atsisakymas : "CoinDesk" įkūrėjas Shakil Khan yra "BitPay" investuotojas.

Vaizdai per FinCEN; Shutterstock