Finansinių nusikaltimų vykdymo tinklas (FinCEN) išleido naują nutartį, taikomą JAV įmonėms, siekiančioms prekiauti prekėmis, kuriomis prekiaujama "Blockchain" pagrindu.

Nepaisant to, kad buvo atsakymas į konkretų užklausą, kurią pateikė įmonė, kurios pavadinimas nėra žinomas, šis laiškas gali būti suprantamas kaip plačiai taikomas pradedantiesiems, siekiantiems tiek fizinio turto saugojimo, tiek išleisti skaitmeninį turtą, naudojamą prekyboje. Pagal tokius verslo modelius, "FinCEN" siūlo pradėti verslą visose 50 valstijose.

Šiame laiške aprašoma, kad bendrovė, teikianti paraiškas, teikia "internetinę tarpininkavimo paslaugą", jungiančią tauriųjų metalų pirkėjus ir pardavėjus; pirko ir parduoda tauriuosius metalus savo sąskaita; saugo brangiuosius metalus klientams ir išleidžia "skaitmeninį saugojimo dokumentą" tokio ženklo forma bitcoino blokadėžėje.

Šiame konkrečiame pavyzdyje "FinCEN" tvirtina, kad nagrinėjama bendrovė netaikoma elektroninei valiutai ar biržos prekių išimčiai, nes ji leidžia "neribotą vertės pervedimą iš kliento prekių pozicijos į kitą klientą ar trečiąją šalį" .

Sprendime rašoma:

"FinCEN mano, kad, kadangi bendrovė vykdo veiklą, susijusią su prekiautojų tarpininku arba prekiautoju, ji veikia kaip konvertuojama virtualioji valiutos administratorius (kai laisvai perleidžiami skaitmeniniai sertifikatai yra prekių, palaikoma virtualioji valiuta), bendrovė patenka į pinigų siųstuvo apibrėžimą. "

Šis pranešimas yra naujausias iš FinCEN, siekiant išsiaiškinti, kokių tipų JAV bitino paslaugų paslaugos, jos nuomone, yra pinigų siuntėjai, laikydamiesi panašių pareiškimų bitkino perdirbėjams, depozitines paslaugas ir kalnakasybes, tarp kitų grupių.

Išimtys

Pažymėtina, kad "FinCEN" pateikė rekomendacijas, kaip tokius verslo modelius būtų galima sukurti, jei ši bendrovė norėtų išvengti reikalavimų, susijusių su JAV pinigų persiuntimo kategorija.

Pirmiausia "FinCEN" nurodė 2011 m. Sprendimą, kuriame išbraukė išimtį subjektams, kurie teikia tik "pristatymo, ryšio arba tinklo duomenų prieigos paslaugas, kurias naudoja pinigų siuntėjas pinigų perdavimo paslaugoms teikti".

Laiške rašoma:

"Kadangi vienintelis bendrovės siūlomų tarpininkavimo paslaugų tipas yra tie, kurių pirkėjas moka tiesiogiai pardavėjui, bendrovė patenkintų šią išimtį ir FinCEN nemanys bendrovės piniginis siųstuvas. "

" FinCEN "taip pat atkreipė dėmesį į 2008 m. gaires, kuriose nurodė, kad prekių ar valiutų brokeriai-prekiautojai yra pinigų siuntėjai, jei jie perveda lėšas tarp kliento ir trečiosios šalies, kuri nėra sandorių dalis.

"Toks lėšų pervedimas nebėra pagrindinis faktinio sandorio elementas, reikalingas valiutos ar kitos prekės pirkimui ar pardavimui vykdyti", - sakė jis.

Agentūra taip pat pamilta savo ankstesniais sprendimais dėl virtualių valiutų, kad toks apibrėžimas galėtų būti naudojamas norint užfiksuoti žetonus, skirtus reprezentuoti realios vertės daiktus.

"Ši virtualiosios valiutos rūšis turi lygiavertę vertę realia valiuta arba veikia kaip realios valiutos pakaitalas", - sakė jis.

Interpretations

Rizikos ir atitikties specialistas Juanas Llanosas, kuris anksčiau dirbo su tokiomis įmonėmis kaip Bitcoin fondas ir "Bitreserve", pasiūlė, kad šis sprendimas būtų plačiai taikomas įmonėms, siekiančioms iš "blockchain" priklausančio turto išleisti.

Llanos sakė CoinDesk:

"Plačiau sakoma, kad nuosavybės sertifikato (popieriaus, skaitmeninio ar net pareiškimo) išdavimas ir leidžiamas neribotas vertės pervedimas yra tai, kas daro brokerį ar prekybininką (ar bet kurią kitą įmonę "

" Llanos pasiūlė, kad interpretacija galėtų apimti daugybę bitino ekosistemos dalių, net tokias paslaugas kaip "Bitcoin" piniginės teikėjas "Blockchain", kuri teigė, kad ji teikia tik programinę įrangą, reikalingą naudotojams saugoti bitukiną .

"Vyriausybė galėtų teigti, kad piniginės paslauga, teikiant" sąskaitą "arba vertės vaizdą per programinę įrangą, faktiškai" išduoda "nuosavybės sertifikatą arba elektroninės vertės savininką", - pasiūlė jis.

Galiausiai Llanos nusprendė, kad sprendimas padidins bendrovių, kurios patenka į pinigų pervedimo apibrėžimą, skaičių, ir todėl jos bus taikomos pagal Banko paslapčių įstatymo nuostatas.

Dokumentinis vaizdas per "Shutterstock"